La batalla de la IA por tu confianza (y tu dinero) ¿Preparado para el fraude digital?
Le entregamos una Ferrari a una sociedad que aún no sabe conducir. En esta sesión exclusiva con la AIMX, expongo la brutal asimetría entre el cibercrimen exponencial y nuestra defensa lineal.
Es un honor haber sido convocado por la Asociación de Internet MX (AIMX) para compartir esta conversación crucial dentro del ecosistema digital mexicano.
Quiero extender mi agradecimiento especial a la Vicepresidencia de Servicios Financieros, impulsada por la visión de Onistec, y particularmente a Roberto Massa, por abrir este espacio de reflexión académica e instrucción de alto nivel. Esta invitación no es solo para dar una charla; es una oportunidad para fortalecer nuestra alianza y compartir, desde la experiencia de Ardid Tech, cómo estamos redefiniendo la seguridad financiera.
Agradezco la confianza para permitirme exponer ante una audiencia tan representativa cómo la tecnología conductual es la clave para un futuro financiero más seguro en México y la región.
Resumen
Abordamos la nueva era del fraude digital exponencial y la batalla crítica por la confianza del cliente. Analizamos cómo el contexto BANI (Frágil, Ansioso, No Lineal, Incomprensible) ha dejado obsoleto al entorno VUCA, creando una brecha peligrosa entre la adaptación lineal de las organizaciones “dinosaurio” y la velocidad exponencial del cibercrimen. Desde la disrupción de Amazon Bank hasta casos reales como el ataque interno a PIX en Brasil, exploramos las 10 megatendencias que están redefiniendo la seguridad. Profundizamos en tipologías de ataque sofisticadas como el Pig Butchering, Deepfakes y Slop Squatting, concluyendo que la única defensa viable es la Inteligencia Artificial Agéntica y conductual (como Ardid) para pasar de la reacción a la ciber-resiliencia en tiempo real.
10 temas clave
✔ El nuevo contexto BANI: La evolución del entorno VUCA hacia uno Frágil, Ansioso, No Lineal e Incomprensible como caldo de cultivo para el fraude.
✔ Disrupción Fintech: El caso de Amazon Bank en México y cómo las Big Tech están redefiniendo las reglas de la banca tradicional.
✔ La Brecha Exponencial: La incapacidad de las organizaciones lineales para defenderse de criminales que operan con tecnologías exponenciales.
✔ El vector de ataque interno: Análisis del caso PIX en Brasil y cómo la ingeniería social sigue siendo el eslabón más débil.
✔ Megatendencias de Transformación: El impacto de la desmaterialización, plataformización y la “pantallización” en la superficie de ataque.
✔ Tipologías de Fraude Sofisticado: Pig Butchering (engordar al cerdo), Catfishing y Typosquatting potenciados por IA.
✔ Identidad Soberana y Biometría: El dilema de la validación de identidad en la era de los Deepfakes y el caso Worldcoin (Orb).
✔ La economía del Cibercrimen: El costo oculto del fraude (por cada $1 robado, hay $4 de costo operativo).
✔ Inteligencia Artificial Agéntica: El uso de agentes de IA (como Ardid) para la detección conductual y prevención en tiempo real.
✔ Ciber-resiliencia: La necesidad de cambiar el mindset de cumplimiento normativo (compliance) a una defensa activa y adaptativa.
ARDID revoluciona la prevención de fraudes financieros con IA y ciberseguridad avanzada
ARDID, una innovadora plataforma de prevención de fraudes financieros, ha sido lanzada al mercado con el objetivo de proteger a las empresas de las crecientes amenazas cibernéticas.
Para reflexionar
La velocidad de la transformación digital ha superado nuestra capacidad biológica y organizacional de adaptación. Como menciono en mi análisis, el mundo se está dividiendo peligrosamente entre quienes dominan la tecnología para el mal, quienes intentan aprender (y se llenan de dudas inteligentes) y quienes permanecen en la ignorancia vulnerable.
El cibercrimen ya no es un acto de “hackers solitarios”, sino una industria colaborativa y altamente eficiente (Fraud as a Service). Mientras las instituciones financieras compiten, los criminales colaboran. Esta asimetría es letal. Según el Microsoft Digital Defense Report y estudios de McKinsey, la adopción de la nube y la IA es inevitable, pero hacerlo con una mentalidad de control físico tradicional es un suicidio estratégico. La “desmaterialización” de los activos implica que el valor ya no reside en lo tangible, sino en la integridad del dato y la identidad.
Debemos cuestionar la efectividad de nuestros presupuestos de seguridad, que a menudo no superan el 15% del gasto IT, frente a pérdidas que se multiplican exponencialmente. La solución no es más software, es más inteligencia conductual.
Preguntas finales
¿Es sostenible el modelo actual de autenticación basado en “algo que sabes” (password) en la era de la computación cuántica y la IA generativa?
¿Cómo impacta la “fatiga de seguridad” del usuario final en la efectividad de las barreras tecnológicas que implementamos?
¿De qué manera la ética de la IA puede integrarse en el código mismo de los algoritmos de prevención de fraude?
